Правоприменительная практика защиты законных прав и интересов потребительских кредитных кооперативов в судебных органах

Правила хождения по судебным инстанциям

Ваш успех в судах во многом зависит от того, что можно, нужно, а чего нельзя делать на каждом из этапов судебного процесса. Не менее важно правильно и вовремя подготовить документы для суда.

Первым делом, вам необходимо определить, в какой суд обратиться.

Арбитражный суд.

В Арбитражном суде разрешают все экономические споры со всеми юридическими лицами – самостоятельными хозяйствующими субъектами или предпринимателями. Арбитражный суд не будет рассматривать заявление, если хотя бы одной из сторон является гражданин, не  зарегистрированный как предприниматель. В то же время Арбитражный суд обязан проверить законность действий конкретного чиновника, например, налогового инспектора, какую бы должность он ни занимал (Пункт 49 Постановления Высшего Арбитражного Суда от 28 февраля 2001 года №5 и Определение Конституционного Суда от 4 декабря 2003 года №418-О). Здесь же можно искать правды в спорах с государственными ведомствами. Вы имеете право обжаловать, к примеру, о незаконном взыскании налогов, взносов, пеней или штрафов. Можно оспорить незаконные приказы, инструкции, решения или распоряжения чиновников, в том числе решения о привлечении к административной ответственности.

Не все споры между юридическими лицами и госструктурами рассматривают Арбитражные суды. В некоторых случаях нужно обращаться не в арбитраж, а в суд общей юрисдикции. Вот только эти случаи нигде не прописаны. Иногда и сам Арбитражный суд не может определить, должен ли он рассматривать поступившее к нему конкретное дело.

Обзор практики о подведомственности экономических споров арбитражным судом сделал Арбитражный суд Владимирской области (этот обзор можно посмотреть на сайте Арбитражного суда в разделе «Практика», его реквизиты: обзор от 8 декабря 2003 г. №1). В обзоре приведены наиболее типичные примеры обращения в арбитраж.

Споры, не связанные с экономической деятельностью юридического лица и предпринимателя, разрешают суды общей юрисдикции. Поэтому Арбитражный суд не станет, например, рассматривать заявление юрлица об отмене решения органов внутренних дел об изъятии подлинных бухгалтерских документов. В этом случае спор связан не с экономической деятельностью юрлица, а с возбуждением уголовного дела против его сотрудника.

Филиалы и представительства вправе подать в суд только от имени головной компании. По гражданскому кодексу они статуса юридического лица не имеют и от своего имени в суд обращаться не могут.

Арбитражные суды рассматривают дела об оспаривании нормативных правовых актов, только если это прямо предусмотрено в законе. То есть, прежде чем обратиться в арбитражный суд, нужно найти статью закона, в которой ваш спор отнесен к компетенции арбитража. Например, в Налоговом кодексе указано, что акты налоговиков нужно обжаловать в арбитражный суд (ст. 138). А вот приказ Минфина нужно обжаловать в суд общей юрисдикции, так как подведомственность таких споров арбитражному суду нигде не установлена.

Почти все арбитражные споры рассматривают арбитражные суды субъектов России. Но если вы хотите оспорить нормативный акт президента, правительства или федеральных министерств, то обращайтесь в Высший Арбитражный Суд.

Третейский суд.

В справедливость государственных арбитражных судов верят далеко не все. Кто-то обвиняет работающих там судей в коррумпированности, кто-то – в непрофессионализме. В этом случае они могут обратиться в третейский суд.

Третейский – это суд, который участники спора (юридические лица) выбирают сами. При этом они могут пойти одним из двух путей.

Во – первых, можно обратиться в уже существующий и постоянно действующий третейский суд. Такие суды могут быть образованы общественными объединениями предпринимателей, торговыми палатами и т.п. (ст.3.3 Закона от 24 июля 2002 г. №103 ФЗ «О третейских судах в Российской Федерации»). Если же и эти вы считаете необъективными, остается только одно – создать третейский суд самостоятельно. Сделать это стороны могут даже исключительно ради одного конкретного спора.

Кстати, передать дело третейскому суду можно даже в том случае, если спор уже рассматривается в арбитраже. Главное, чтобы судьи не успели вынести по нему решение (ст. 4 АПК).

Обратите внимание: решения третейского суда государство признает обязательными для исполнения. Обратившись в третейский суд, стороны обязуются добровольно исполнять его решения (ст. 31 закона).

Чтобы передать спор третейскому суду, стороны должны заключить третейское соглашение (ст. 5 закона). Его текст можно изначально включить в текст договора. Например, следующего содержания: «Все споры между сторонами независимо от оснований их возникновения, в том числе связанные с настоящим договором, его изменением, расторжением или признанием недействительным (полностью или частично), передаются на рассмотрение третейского суда при … , расположенного по адресу: …, для разрешения экономических споров в соответствии с его Регламентом. Настоящая оговорка действует независимо от истечения срока действия, расторжения или признания недействительным настоящего Договора. Решение третейского суда окончательно и подлежит немедленному исполнению в добровольном порядке, при этом в случае необходимости исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда выдается Арбитражным судом …».

Если это не было сделано, ситуацию можно исправить двумя способами. Первый – оформить дополнительное соглашение к договору. Это не всегда удобно. Ведь дополнение должно будет соответствовать тем же требованиям, что и договор. Скажем, если договор вы нотариально заверили или зарегистрировали, то это же придется сделать и с третейским соглашением. В таких случаях удобнее пойти вторым путем и составить отдельный от договора документ – так называемую третейскую запись (или оговорку).

Единственное существенное условие третейского соглашения – его предмет. Чтобы он был исчерпывающим, в соглашении нужно указать две вещи: полное наименование конкретного третейского суда и виды споров (все или какие-то определенные), которые стороны ему передают.

В содержание третейского соглашения можно включить и другие условия. Например, целесообразно сразу же договориться о составе третейского суда, а также о возможности оспаривать его решение.

Если вы решили обратиться в постоянно действующий третейский суд, сначала тщательно изучите его правила. Дело в том, что по умолчанию они будут являться неотъемлемой частью третейского соглашения (ст. 7 закона).

Если эти правила вас устраивают, нет проблем. Это означает, что у Вас отпадает необходимость подробно расписывать все условия соглашения. А вот если какой-то пункт вас не устраивает, будьте внимательны. В этом случае в соглашении нужно прописать, что установленное в нем правило применяться не будет. Взамен него вы можете прописать в соглашении такое правило, которое устраивает вас больше. В третейском суде стороны могут самостоятельно выбрать место разбирательства (ст. 20 закона), а также процедуру рассмотрения спора и судей.

Как правило, при этом одного судью выбирает истец, второго – ответчик, а уже эти двое судей выбирают председателя коллегии, которая и будет рассматривать возникший спор. Таким образом достигается компромисс, что гарантирует полноту и объективность рассмотрения спора.

Хотя по соглашению сторон дело может быть рассмотрено и одним судьей. Но обычно в третейский суд входят еще и предприниматели или их представители, а также высокопрофессиональные юристы. Причем на каждое слушание дела состав суда меняется. Представители конфликтующих сторон в суде участия не принимают.

И еще один не менее важный фактор в пользу третейских судов. Рассматриваемые в них споры являются конфиденциальными (ст. 18 закона), в то время как в арбитражном же суде процесс ведется открыто, и любой желающий может прийти, взять сведения и предать их огласке. Третейские споры решаются намного быстрее, чем арбитражные. Рассмотрение спора в третейском суде обычно занимает не более 14 дней  с момента подачи искового заявления (для сравнения – в государственном суде разбирательства длятся по нескольку месяцев).

Быстрота рассмотрения связана еще с тем, что для подачи заявления в третейский суд не обязательно досудебное урегулирование спора – предварительное предъявление претензии. Кроме того, в некоторых случаях спор может быть рассмотрен в отсутствие одной из сторон и даже вообще без участия сторон, по документам, предоставленным сторонами по делу.

Решение третейского суда можно оспорить в арбитражном суде (ст. 40 закона). Решение третейского суда может быть отменено как полностью, так и частично (ст. 43 закона). Для этого нужно подать в арбитражный суд заявление об отмене решения третейского суда.

Обратите внимание: в соглашении стороны могут оговорить, что решение третейского суда они считают окончательным и обжалованию оно не подлежит. В ст. 40 закона сказано, что в этом случае оспаривать решение третейского суда стороны не могут.

Однако здесь надо быть осторожными. Дело в том, что в Арбитражном процессуальном кодексе есть пункт 2 статьи 230, который прямо противоречит статье 40 закона. Этот пункт устанавливает случаи, в которых стороны могут оспорить решение третейского суда в арбитраже. Причем такая возможность не привязана к каким-либо формулировкам в третейском соглашении. Получается, что оспаривать непонравившееся решение можно в любом случае – даже если в соглашении было указано, что третейское решение окончательно и не подлежит обжалованию.

В очередной раз налицо противоречие законодательства. Имейте в виду: кодекс по своей нормативной силе стоит выше, чем федеральные законы. Поэтому при противоречии между ними должны применяться нормы кодекса. Так что не стоит особенно рассчитывать на то, что пообещав не оспаривать решение третейского суда, ваш должник не сможет этого сделать.

Основания для отмены решения третейского суда строго определены. Причем перечень оснований отмены – закрытый (ст. 42 закона). Так, третейское соглашение является недействительным, если:

Исполнять решение третейского суда можно двумя способами: добровольно и принудительно. С добровольным исполнением все понятно. А вот при принудительном исполнении есть ряд нюансов.

Принудительное исполнение третейского решения происходит на основании исполнительного листа, выданного арбитражным судом (ст. 45 закона о третейских судах и ст. 236 АПК).

Чтобы получить такой лист, сторона, в пользу которой было вынесено решение, подает в арбитражный суд заявление. К заявлению нужно приложить оригинал или копию третейского решения, а также квитанцию об оплате «арбитражной» госпошлины. Поданное заявление должно быть рассмотрено в течение одного месяца со дня его подачи в арбитраж.

Имейте в виду: арбитры имеют право отказать в выдаче исполнительного листа. Сделать это они могут по тем же основаниям, по которым они отменяют решения третейского суда.

После того как исполнительный лист выдан, решение третейского суда должно исполняться принудительно. Причем в таком же порядке, как и решение государственного суда. То есть заинтересованная сторона может обратиться к судебным приставам, и они обеспечат выполнение решения.

В заключение относительно третейских судов необходимо отметить, что эти суды достаточно дорогие.

Во –первых, это гонорар третейским судьям. В постоянно действующих судах его назначают в соответствии с принятой там шкалой гонораров. В «разовых» третейских судах гонорары устанавливают индивидуально в зависимости от цены иска, сложности спора, времени, затраченного третейскими судьями на третейское разбирательство, и т.п. Второй вид расхода – вознаграждение экспертам, если пришлось прибегать к их услугам. Третий- это различные компенсации расходов участников процесса: третейских судей, свидетелей, представителей выигравшей стороны… И четвертый – это расходы на организационное, материальное и иное обеспечение третейского разбирательства.

Обратите внимание на то, что о распределении затрат на третейское разбирательство лучше договориться в том же третейском соглашении. Если этого не сделать, то они будут распределены пропорционально удовлетворенным и отклоненным  требованиям (ст. 16 закона).

Суды общей юрисдикции.

Подведомственность гражданских дел судам общей юрисдикции, закрепленная в ст. 25 Гражданского процессуального кодекса, была скорректирована определением подведомственности дел арбитражным судам в Арбитражном процессуальном кодексе Российской Федерации 1995 г.  В настоящее время рассмотрению в судах общей юрисдикции подлежат следующие виды споров с участием юридических лиц и граждан:

1) споры, возникающие из гражданских правоотношений, если хотя бы одной из сторон в споре является гражданин. Причем эти споры не должны быть связаны с предпринимательской деятельностью гражданина. Имеются в виду прежде всего правовые отношения, складывающиеся в связи с оказанием гражданам каких-либо услуг, выполнением для них различного рода работ, передачей предметов, имеющих потребительское назначение. Но споры между гражданами, с одной стороны, и юридическими лицами с другой стороны, могут возникать в рамках и других видов гражданских правоотношений, например, споры о праве собственности, жилищные, наследственные, деликатные, авторские и т.п. Все эти споры с учетом их субъективного состава относятся к подведомственности судов общей юрисдикции;
2) споры, возникающие из трудовых правоотношений, в которых работодателями выступают организации и граждане – предприниматели, а работниками – граждане;
3) дела, возникающие из административно – правовых отношений, в тех случаях, когда граждане оспаривают в судебном порядке действия организаций, нарушающих их свободы, права и интересы.

Мировые судьи.

Мировые судьи являются судьями общей юрисдикции субъектов РФ и входят в единую судебную систему РФ.

Мировой судья единолично рассматривает дела, отнесенные к его компетенции в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 17.12.1998 года №188-ФЗ, в том числе дела по имущественным спорам при цене иска, не превышающей пятисот минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральными законами на день подачи заявления.

Вступившие в силу постановления мировых судей, а также их законные распоряжения, требования. Поручения, вызовы и другие обращения являются обязательными для всех без исключения Федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, других физических и юридических лиц и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.

Оформление обращения в арбитражный суд.

Свои требования нужно изложить в заявлении. Если у вас претензии к юрлицам и предпринимателям, то свое обращение в суд назовите исковым заявлением. Но не называйте исковым заявление об оспаривании действий, решений и актов властных структур. С точки зрения судебной терминологии это будет неверно. Озаглавьте ваше обращение в суд, например, так: «Заявление об оспаривании приказа». Правда, если вы вдруг перепутаете и укажете слово «исковое», ничего страшного не произойдет. Судья просто вас поправит.

В заявлении обязательно укажите наименование арбитражного суда, куда вы обращаетесь, наименование и адрес вашей организации и ответчика. Если у вас претензии к чиновникам, то напишите, какое именно действие, решение или нормативный акт вы обжалуете (вид документа, номер, дата принятия).

Напишите, в чем заключаются ваши требования и на чем они основаны. Поясните, какие ваши права и интересы затронуты.

В споре с должником укажите, какие условия договора он нарушил, какие убытки у вас возникли в связи с этими нарушениями. Нужно также сослаться на нормы закона, которые дают вам право требовать от должника выполнения его обязательств.

В споре с чиновниками, например, можно указать, что из-за их действий вы не заключили выгодную сделку, не выполнили обязательства перед партнерами и т. пр.

Не менее важно назвать конкретные нормы закона, которые нарушили чиновники. Чем больше нарушений, тем лучше. По общему правилу арбитражного процесса, если вы что-то утверждаете, вы должны это доказать. А если вы оспариваете решения или акты чиновников, вы не обязаны доказывать, что они нарушили закон. Наоборот, это представители власти будут доказывать, что они не допустили никаких нарушений.

Важно не только грамотно составить заявление, но и приложить к нему все необходимые документы. Иначе суд может вернуть заявление обратно или оставить без рассмотрения. Документы, которые вы предъявляете в суд, перечислите в самом заявлении.

В первую очередь для суда надо подготовить письменные доказательства. К ним относятся любые документы, которые содержат сведения, относящиеся к делу. Это могут быть текст обжалуемого решения или приказа, договоры, акты, письма и т.п.

Все документы должны соответствовать установленным для них требованиям. Если, например, вы предъявляете суду договор, в нем должны быть реквизиты и подписи сторон. Копии документов, заверенные подписью руководителя и печатью организации.

После того как письменные доказательства собраны, а заявление составлено, отправьте копии этих бумаг ответчику. Сделайте это письменно с уведомлением о вручении. Заявление для арбитражного суда должен подписать либо руководитель фирмы, либо ее представитель.

Руководитель может лично участвовать в судебном процессе. Он также вправе поручить заниматься арбитражным спором любому штатному сотруднику  фирмы. Сотрудник должен будет предъявить на суде паспорт и доверенность, подписанную руководителем и заверенную печатью фирмы.

По Арбитражному процессуальному кодексу представитель организации в суде может быть наделен общими и специальными правами. Каждое специальное право представителя нужно прописать в доверенности отдельно. Нельзя писать, что он наделен «всеми специальными правами». Это все равно, что не написать ничего.

Примерный образец содержания текста доверенности:

… Иванов Иван Иванович наделяется следующими специальными правами:

  • подписывать исковое заявление и отзыв на исковое заявление;
  • полностью или частично отказаться от исковых требований и признать их;
  • обжаловать судебный акт арбитражного суда;
  • получить присужденные денежные средства или иное имущество.

Помимо специальных прав, приведенных в примере доверенности, можно прописать и другие. Их  полный перечень приведен в статье 62 Арбитражного процессуального кодекса.

Самому руководителю доверенность не нужна. Его права и обязанности прописаны в уставе или учредительном договоре фирмы. В суде руководителю  достаточно предъявить приказ о назначении его на должность и копию устава (учредительного договора).

Для ведения дел в суде организации часто приглашают юристов со стороны. У внештатных юристов, представляющих интересы организаций, обязательно должен быть статус адвоката. Если юрист адвокатом не является, оформите с ним срочный трудовой договор. Дату окончания срока трудового договора можно определить датой вступления в силу решения суда. Заявление, письменные доказательства и уведомление о вручении копий этих документов ответчику можно передать в арбитражный суд через канцелярию или отправить по почте. Но сначала надо заплатить государственную пошлину. Без документа, подтверждающего оплату пошлины, суд ваше дело рассматривать не будет.

Размеры пошлин, случаи, когда пошлину платить не надо, а также порядок ее возврата из бюджета прописаны в законе «О государственной пошлине». Размер пошлины зависит от категории дела, которое будет рассматривать суд.Сроки подачи заявлений в арбитражный суд ограничены. По общему правилу срок исковой давности составляет три года. Но по некоторым делам он намного меньше. Так, заявление о признании незаконным действия или решения государственного ведомства нужно подать в течение трех месяцев со дня, когда вы об этом действии или решении узнали. Заявление с жалобой на решение о привлечении к административной ответственности можно подать в течение десяти дней с момента получения копии оспариваемого решения.

Если сроки поджимают, а все необходимые доказательства вы еще собрать не успели, отправьте в суд то, что подготовили. Главное, чтобы все формальные требования к заявлению были соблюдены. Тогда суд обязан его принять и назначить дело к судебному разбирательству. А более подробное заявление и дополнительные доказательства можно предъявить позднее. Однако надо учесть один момент. И заявитель, и ответчик вправе ссылаться только на те доказательства, с которыми другая сторона была ознакомлена заблаговременно. Поэтому, если вы решили предъявить новые доказательства, стоит переслать копии документов другой стороне письмом с уведомлением о вручении. Иначе на судебном заседании ответчик может заявить, что у него не было достаточно времени для знакомства с материалами дела. Суд сделает перерыв в судебном заседании, и тогда процесс может затянуться.

Использовать правило о «заблаговременности» вы можете и в свою пользу. Если ответчик на суде предъявил документ, содержание которого вам неизвестно, попросите судей о перерыве для ознакомления с доказательствами.

По возможности любые доводы и аргументы нужно оформлять в письменном виде и требовать приобщения к делу. Письменные доказательства суд рассмотрит в любом случае, а устным репликам он может не придать значения.

Оформление заявления в суд об обеспечении иска.

Ответчик, узнав, что вы подаете на него в суд, может помешать исполнению судебного решения: продать имущество, перевести деньги на счета других организаций или лиц.

В итоге истец, уже готовый праздновать победу, остается у разбитого корыта. Ведь вынесенное судом в его пользу решение исполнить просто невозможно – с ответчика нечего взять. Чтобы этого не случилось, нужно подать в суд заявление об обеспечении иска. В заявлении можно потребовать арестовать деньги или другое имущество ответчика, запретить ему совершать определенные действия, касающиеся предмета спора (например, суд может запретить ответчику продавать его имущество, сдавать в залог или в аренду).
Чтобы суд назначил обеспечительные меры, о которых вы просите, обоснуйте их необходимость. Для этого нужно убедить судей в том, что без обеспечительных мер исполнение судебного решения может быть затруднено, или в том, что без этих мер вам может быть причинен значительный ущерб.

Затруднение исполнения решения суда помогут доказать любые факты, свидетельствующие о возможной недобросовестности ответчика: ваша переписка с ним, ходатайства ответчика, направленные на затягивание процесса, сведения о продаже имущества или  о перечислении денег и т. др.

В Арбитражном процессуальном кодексе не указано, какие обеспечительные меры суд не может принять. Но, судя по сложившейся в арбитражной практике, суд вряд ли удовлетворит заявление об аресте денег на счете ответчика, если их там нет: нельзя арестовать суммы, которые поступят на счета в будущем. Арестовать скоропортящиеся товары тоже не получится.
Обеспечительные меры должны быть соразмерны вашим исковым требованиям. Этот размер не должен превышать стоимость имущества, к которому вы просите суд применить обеспечительные меры. Что отдельно подчеркнул Высший Арбитражный Суд в своем письме.

Скажем, вы собираетесь запретить должнику сделку на сумму миллион рублей. Однако сами претендуете всего лишь на десять тысяч рублей. Очевидно, что в данном случае обеспечительная мера (запрет на совершение сделки) несоразмерна вашему имущественному интересу фирмы. Поэтому арбитражный суд вам откажет.

Если суд не сочтет обоснованными обеспечительные меры, он предложит вам предоставить встречное обеспечение. Оно гарантирует возмещение ответчику возможных убытков. Размер встречного обеспечения будет не менее половины размера ваших имущественных требований к ответчику.

В качестве встречного обеспечения можно внести деньги на депозит суда, предоставить банковскую гарантию или договор поручительства.  И тогда суд не имеет права отказать вам в обеспечении иска. Встречное обеспечение может потребовать и ответчик, когда узнает. Что суд удовлетворил ваше заявление об обеспечении иска. Суд в этом случае выносит определение о назначении встречного обеспечения. Его вы можете обжаловать в апелляционную инстанцию. Аргументы излагайте те же, что и в заявлении об обеспечении иска – его будут рассматривать уже другие судьи.

Вы можете подать в суд отдельное заявление об обеспечении иска, либо ходатайствовать об обеспечительных мерах непосредственно в исковом заявлении.

В заявлении об обеспечении укажите наименование арбитражного суда, наименование и местонахождение вашей фирмы и ответчика, предмет спора. Размер имущественных требований (сколько вы хотите взыскать с ответчика) и обеспечительную меру, о которой вы просите суд.

Примерное содержание текста заявления об обеспечении иска:

«29 сентября 2006 года ПКК «Справедливость» предъявил к ООО «Привет» иск о взыскании заемных средств, процентов за пользование займом и неустойку за просрочку платежей на общую сумму в размере 100 000 (сто тысяч) рублей в связи с нарушением ответчиком условий договора займа. В настоящее время ответчик уклоняется от уплаты этих сумм в добровольном порядке, а также не считает исковые требования истца обоснованными. На наш взгляд, непринятие мер по обеспечению иска может затруднить или сделать невозможным исполнение решения суда, если оно будет принято в пользу истца.
Кроме того. Как стало известно ПКК «Справедливость» из средств массовой информации, в настоящее время в арбитражный суд подано еще несколько исков о взыскании с ответчика задолженности.
В связи с вышеизложенным, руководствуясь статьями 90-92 АПК РФ ПКК «Справедливость» просит суд принять обеспечительные меры в виде ареста денежных средств ответчика в размере 100 000 (сто тысяч) рублей на счете ООО «Привет» (или ареста принадлежащего ООО «Привет» имущества на сумму 100 000 (сто тысяч) рублей».

Подать заявление о назначении обеспечительных мер можно одновременно с предъявлением иска, во время разбирательства в суде первой или апелляционной инстанции, а можно еще и до предъявления иска. В этом случае суд укажет, в течение какого срока вы должны будете подать исковое заявление. Этот срок не может превышать 15 дней. Если не успеете, суд обеспечительную меру отменит.
Суд выносит определение о  применении обеспечительных мер без извещения сторон. Определение суда о назначении обеспечительных мер вступает в силу немедленно, и ответчик обязан его выполнить.

В случае удовлетворения вашего иска обеспечительные меры будут действовать до фактического исполнения судебного решения. Если суд в иске откажет, оставит его без рассмотрения или прекратит производство по делу, обеспечительные меры действуют до вступления в силу этого судебного акта (решения. определения, постановления). Уже после того, как этот документ вступит в силу, суд может отменить обеспечительные меры по ходатайству ответчика. Если ответчик ходатайство не подаст, то меры будут продолжать действовать.

Методы затягивания рассмотрения и вынесения решения по делу в Арбитражных судах.

Затягивание дела в суде – это большая юридическая тонкость, почти искусство - именно так считают большинство практикующих адвокатов. И условно делят способы затягивания на пассивные и активные. К первым относятся те, реализация которых зависит от судьи. Сюда относятся ходатайства о назначении экспертизы, о вызове свидетеля или о проверке заявления о фальсификации доказательств. Ведь арбитраж может отказать в их удовлетворении по тем или иным основаниям. Активные способы затягивания процесса – это те, в результате которых возникает ситуация, когда арбитраж или фактически не может рассматривать дело, или обязан принять решения спора.

Начнем с пассивных способов.

Самый простой вариант – использовать свое право подавать различные ходатайства и заявления. Делать это можно как в письменной, так и в устной форме. Устное заявление должно быть занесено в протокол судебного заседания (ст.159 АПК).

Одно из самых популярных ходатайств – об отложении судебного заседания. Основания для заявления такого ходатайства могут быть самыми различными. Например, невозможность представить в судебном заседании те или иные доказательства из-за того, что вы «забыли» их взять с собой. Либо вам нужно получить эти доказательства у кого-то, кто не участвует в арбитражном процессе. Последним вариантом можно воспьзоваться при одном при одном условии: вы должны направить этому «кому-то» запрос о предоставлении необходимого доказательства. И для большей правдивости предоставить в суд доказательство отправления – например квитанцию об отправлении заказного письма.

Многие пытаются отложить судебное заседание, ссылаясь на болезнь своего представителя. Этот способ тоже действует, но не во всех случаях. Иногда судьи отказываются перенести заседание на этом основании. Даже если до начала мероприятия вы представите им листок временной нетрудоспособности.

С другой стороны, имеется арбитражная практика отмены решений арбитража первой инстанции, вынесенных без участия представителя одной из сторон, отсутствовавшего о болезни.

Еще один способ – постоянно менять своих представителей. Либо запустить их в процесс, например, в количестве пяти человек (это будет называться коллегиальной защитой). Судьи должны будут рассматривать дело только в присутствии всех пятерых (в противном случае будет нарушено право на защиту). А из этих пятерых постоянно кто-то или болеет, или в командировке, или участвует в другом процессе. Правда, иногда это тоже не срабатывает. Судьи могут вынести решения по делу и без нескольких отсутствующих (даже по уважительной причине) представителей сторон. Объясняют они это тем, что им достаточно, чтобы на суде присутствовал хотя бы один участник. Однако такая позиция судей противоречит требованию законодательства о праве стороны на представление ее интересов в суде (ст.59 АПК).

Следующий вариант - обеспечительные меры

Как только началось судебное слушание по основному иску, можно поступить так. Подать другой иск, который сам по себе не является предметом основного иска в арбитраже, но косвенно с ним связан.

Самый распространенный вариант – получить определение арбитража о необходимости обеспечительной меры (запрещающей ответчику что-либо делать с предметом иска). Еще один хороший способ – потребовать приостановить действие оспариваемого ненормативного акта или решения государственного органа.

Например, налоговики хотят взыскать с потребительского кредитного кооператива недоимку по налогам и пени. Оштрафованному предприятию надо как можно быстрее обратиться в арбитраж с иском о признании такого решения инспекторов недействительным. А в качестве меры обеспечения просить суд запретить списывать деньги со счета фирмы в безакцептном порядке.

«Очень часто возможности для затягивания арбитражного процесса появляются непосредственно в ходе судебного заседания арбитража. Например, сторона изменяет предмет или основание иска (правовые основания своих исковых требований – ст. 49 АПК), или представляет новые доказательства. В этом случае другая сторона вправе просить арбитраж отложить судебное разбирательство для корректировки своей позиции. Это может оказаться полезным в тех случаях, когда вывод об изменении правовых оснований можно сделать только из представленных в суд новых документов».

Активные способы

Ответчик может предъявить в арбитраж самостоятельный иск. Причем такой, до вынесения решения по которому судьи не смогут сделать выводы по иску оппонента. В этом случае они обязаны приостановить процесс (ст. 143 АПК).

Например, ответчик может подать в арбитраж иск о признании недействительным договора, по которому суд взыскивает долг. Такой иск можно подать, сославшись на то, что сделка была совершена под влиянием заблуждения или обмана либо насилия, угрозы, злонамеренного соглашения.

Однако имейте в виду: судьи вправе и обязаны самостоятельно оценить договор на предмет ничтожности. На этом основании они могут отказать в приостановлении «основного» иска.

«Отсрочку» можно создать, подав встречный иск (ст. 132 АПК). Однако судьи не всегда рассматривают такие иски одновременно с первоначальными. Но с другой стороны, если судьи откажутся принять встречный иск, открывается другая возможность. Можно подать на них жалобу в другую инстанцию (апелляционную или кассационную). Решать, имеет ли право заявитель подавать жалобу на арбитражных судей, будут не они сами, а тот суд, которому эта жалоба адресована. При этом жалоба вместе со всем делом должна быть передана в соответствующий арбитраж. Естественно, что в такой ситуации арбитраж, определение которого вы обжалуете, рассмотреть дело не сможет. Поэтому разрешение спора будет отложено до его возвращения из вышестоящего арбитража.

Имейте в виду: любой договор состоит из многих пунктов. Можно подавать встречные иски о признании недействительными отдельных пунктов договора (ст. 182 ГК).

Злоупотребление правом

У всех вышеперечисленных способов затягивания процесса есть один минус. Потерпевшая сторона спора и даже судьи могут обвинить в этих случаях ответчика в «злоупотреблении процессуальными правами». А за это на того, кто тянет «судебную резину», могут быть возложены расходы по делу (то есть ему придется оплатить госпошлину, затраты на экспертизу и прочие издержки, установленные в ст. 106 АПК). Правда, оштрафовать, за это нельзя. Однако потерпевшая сторона может заявить, а вслед за его доводами и суд, что, затягивая дело (то есть «злоупотребляя процессуальными правами»), ответчик проявляет неуважение к суду. А вот за это уже штафовать можно (часть 2 ст. 119 АПК).

Однако с такими обвинениями ответчик может поспорить. Ведь каждая сторона вправе использовать любые установленные законом права. А право на оспаривание определений суда предусмотрено законом – как способ защиты своих прав и законных интересов в арбитражном процессе.

Порядок обжалования решений судов.

Предположим, в суде первой инстанции вы проиграли. В этом случае вы можете обратиться в апелляционную инстанцию. Свое обращение теперь нужно назвать жалобой.

По закону об арбитражных судах апелляционные жалобы рассматриваются в апелляционных судах. Всего их в Росси созданы двадцать. За каждым закреплены один или несколько судов первой инстанции.

Срок подачи апелляционной жалобы – один месяц со дня, когда суд первой инстанции вынес свое решение. Новые требования при апелляции уже заявлять нельзя. А новые доказательства предъявить можно. Только придется обосновать, почему вы не сделали этого раньше. Если суд сочтет причины уважительными, новые доказательства приобщать к делу. При апелляции придется опять заплатить госпошлину. Ее размер составит половину от той суммы, которую вы заплатили с заявления в суд первой инстанции. Есть нюанс расчета пошлины: если вы оспариваете не все решение суда первой инстанции, а только часть. Например, вы требовали с ответчика 300 тысяч, а суд взыскал только 100 тысяч. Тогда вы должны рассчитать пошлину с той суммы, которую вы оспариваете (в нашем примере – с 200 тысяч), и уменьшить полученную сумму в 2 раза.

Подавая апелляцию, не забудьте отправить копии документов ответчику. Уведомление о вручении письма ответчику, копию первоначального решения суда и документ об оплате пошлины приложите к апелляционной жалобе. В жалобе обязательно укажите наименование суда, принявшего обжалуемое решение, наименование суда, в который вы обращаетесь, наименование и адрес вашей фирмы и ответчика. Если и апелляционный суд ваши требования не удовлетворил, вы можете обратиться в кассационную инстанцию.

Решение суда первой инстанции вступает в силу через месяц со дня его принятия. Если месяц еще не прошел, нужно подавать не кассацию, а апелляцию. Срок для кассационного обжалования решения суда первой инстанции – два месяца со дня вступления его в силу. Жалобу отправьте через суд, который вынес решение. Приложите к ней уведомление о вручении копии ответчику и документ об оплате пошлины. Сумму государственной пошлины за подачу кассации рассчитывают так же, как и при апелляции. В кассационной жалобе нужно указать, решение (постановление) какого суда вы обжалуете, наименование суда, которому жалоба адресована, адрес и наименование вашей организации и ответчика. В кассационном суде дело уже не рассматривают заново. Это главное отличие кассации от апелляции и первой инстанции. В кассационном порядке только проверяют, не нарушил ли нижестоящий суд нормы закона. Теперь уже новые доказательства предъявить нельзя.

Если вашу кассацию суд не удовлетворил, остается обратиться в Высший Арбитражный Суд (сюда уже надо подавать не жалобу, а заявление). Он может отменить постановление или решение любого нижестоящего арбитражного суда, если вы обосуте те, что оно было принято с нарушением закона и существенно нарушает ваши права («существенность» нарушений будет оценивать суд). В заявлении о пересмотре в порядке надзора укажите, какие судебные акты вы хотите пересмотреть. Срок для подачи заявления в надзорную инстанцию – три месяца со дня вынесения постановления кассационного суда. Если кассацию не подавали, три месяца нужно отсчитывать со дня вступления в силу постановления суда первой инстанции или апелляционной инстанции. Платить государственную пошлину за надзорное заявление не нужно. Копии документов для ответчика вы дадите в суд вместе с заявлением. Самим отсылать их ответчику не надо. Высший Арбитражный Суд может отменить все предыдущие судебные решения и отправить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции. И тогда все начинается с самого начала. К счастью, госпошлину в этом случае платить не придется.

Уголовно – правовые методы взыскания задолженности

Ваш заемщик не выполняет своих обязательств по договору. Вы проводите бесконечные телефонные переговоры, встречаетесь с ним лично, наконец, направляете претензию (это так называемый досудебный порядок урегулирования спора) – все безрезультатно. И вы, не выдержав, подаете исковое заявление в суд. после вынесения решения и выдачи исполнительного листа в дело вступают судебные приставы. Они проверяют счета заемщика, описывают имущество (если оно вообще есть, а как правило, к этому времени его уже не бывает). На этом гражданско-правовой метод взыскания исчерпан. Независимо от того, получили вы в результате ваши деньги или нет.

Но есть еще альтернативный вариант упомянутому гражданско-правовому методу – это минуя судебные инстанции сразу обратиться с заявлением в милицию. Если дознаватель или следователь сочтут, что действия вашего должника подпадают под статьи Уголовного кодекса, будет возбуждено уголовное дело. В заявлении вы можете не указывать конкретную статью Уголовного кодекса, под которую, по вашему мнению, подпадают действия должника. Но лучше показать свою осведомленность должнику, в милиции или прокуратуре. Как правило, к заемщикам – должникам подходят следующие статьи УК:

«Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения» (ст. 165 УК). Отличие от хищения в том, что здесь нет изъятия имущества, преступление совершается путем «невозвращения должного».

Незаконное получение займа – «путем предоставления кредитору заведомо ложных сведений» (ст. 176 УК). Также вам могут пригодиться статьи 195 197 Уголовного кодекса, если должник пытается уклониться от уплаты долга через процедуру банкротства или став банкротом де-факто.

Какие же преимущества имеет данный метод взыскания относительно судебного порядка?

1. Все сроки в уголовном процессе гораздо «уже», чем в гражданском. Так, решение арбитражного суда вступает в силу через месяц после вынесения решения (если оно не обжаловано), а приговор по уголовному делу – через десять дней. Хотя многое зависит и от вас. Человеческий фактор здесь играет также свою роль, ведь кредиторы порой сами виноваты в затягивании процесса: они до последнего не подают документы или не жалуются на нарушение сроков и бездействие должностных лиц. А возможностей для подобного обжалования – масса (и это касается не только сроков, но и любых нарушений). «Наябедничать» можно не только вышестоящим начальникам (которых над каждым сотрудником целая тьма), но и в прокуратуру, и в суд. А вот если вы подозреваете дознавателя в коррупции, то вам прямая дорога в службу собственной безопасности МВД или ФСБ.

2. Уголовный процесс не столь затратен, как арбитражный. Ведь зачастую именно дополнительные траты останавливают перед подачей иска в суд. Во- первых, при обращении в милицию не надо уплачивать госпошлину, тогда как при большой взыскиваемой сумме госпошлина в арбитражном суде очень и очень существенна. Во –вторых, если возникает необходимость проведения экспертизы, например, проверить достоверность подписи или бухгалтерскую отчетность, она также будет бесплатна. Как и розыск. Согласно статье 81 Уголовно-процессуального кодекса, разыскивается не только сам должник, но и его имущество, «нажитое преступным путем». Если этого не происходит, - надо подать ходатайство (по правила, установленным ст. 119-122 УПК), а не поможет, то и жалобу (ст. 123-125 УПК). Еще один плюс: оперативно - розыскные мероприятия для поиска гораздо лучше. Это и возможность скрытого наблюдения, и агентура, и телефонная прослушка, розыск, в том числе международный. У судебных приставов- исполнителей таких полномочий нет.
Услуги специалиста по уголовным делам стоят меньше, чем, например, юриста – арбитражника, который обычно берет солидный процент за выигрыш дела в суде, что однако не гарантирует реального взыскания.

3. Кроме того, значительно расширяется круг имущества, которое может быть взыскано в счет погашения долга. Это не только имущество самой организации-должника, но и личное имущество руководства фирмы, иных людей, ответственных за неуплату долга. Для этого в рамках уголовного процесса подается гражданский иск к виновному лицу, после чего на его имущество накладывается арест.

4. Более эффективны и меры воздействия, применяемые к должнику. Это не только имущественное ограничение, но и личное (подписка о невыезде, залог, взятие под стражу и др.). Понятно, что при таком моральном прессинге действия должника будут заметно иными. Чем серьезнее грозящее наказание, тем сильнее стимул вернуть долг.

В результате должник расплачивается не только личным имуществом, но и имуществом родных и близких (желая избежать нежелательных вопросов о своих доходах, автомобили, квартиры, дачи часто оформляются на зятя, брата, свата…).

Недостатки этого нетрадиционного способа взыскания долгов.

Во-первых, в действиях должника не всегда есть состав преступления, даже если вам кажется, что он что-то нарушил. Потом, бывают ситуации, когда невозможно собрать достаточные доказательства виновности лица. Плюс реальные шансы столкнуться с неисполнением Уголовно-процессуального кодекса и медлительностью правоохранительных органов.

В заключение также необходимо отметить, что некоторые статьи Уголовного кодекса помогут вам ускорить затянувшийся арбитражный процесс и исполнительное производство:

  • Статья 177: Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. У вас должно быть вступившее в силу решение суда, обязывающее погасить задолженность. Но как определить «злостность» неплательщика? Он имеет возможность заплатить, но не делает этого.
  • Статья 312: Незаконные действия в отношении имущества, включенного в опись или арестованного. Может быть два варианта – еще в ходе рассмотрения иска вы подали в арбитражный суд ходатайство, после чего судебные приставы – исполнители арестовали имущество должника. Либо опись и арест произошли уже после вынесения решения.
  • Статья 315: Неисполнение решения или приговора суда (или другого судебного акта).

Споры о подлинности документов

Вопрос о подлинности документов часто возникает в судебных спорах. Обратить внимание на участвующие в арбитражном деле сомнительные документы могут как судьи, так и участники спора. Соответственно каждый из них может заявить о своем желании отправить подозрительные бумаги на экспертизу.

Как правило, судьи самостоятельно назначают экспертизу только в исключительных случаях – когда у них есть действительно серьезные основания сомневаться в подлинности фигурирующих в деле бумаг.

Если назначить экспертизу документов хочет одна из сторон спора, ее представители должны написать заявление об установлении подлинности документа (ст. 161 АПК): «Прошу провести экспертизу документов (перечень документов), в связи с тем, что подлинность данных документов вызывает сомнение».

Принимая заявление, судья предупредит об ответственности заведомо за ложный донос (ст. 306 УК). Однако не стоит пугаться. Предупреждение – это обычная обязательная процедура. Даже если по результатам экспертизы документы окажутся подлинными, доказать, что вы сознательно хотели оговорить оппонента, практически нереально.

Если фирма подала заявление о фальсификации, то оспариваемый документ исключают из процесса – с согласия лица, предоставившего его (подп. 2 п. 1 ст. 161 АПК). В случае если оппонент не согласен с исключением из документов из доказательств, суд проверяет обоснованность заявления и пинимает решение, отправлять бумаги на экспертизу или нет (подп. 3 п. 1 ст. 161 АПК).

Слушание во время экспертизы приостанавливают - такое реше­ние выносит суд на основании пункта 1 статьи 144 Арбитражного процессуального кодекса. При этом срок определяется судом самостоятельно (п.4 ст. 145 АПК).

Представители сторон могут уточнить свои вопросы к экспертам или предложить своих специалистов. Согласие на привлечение «знакомых» экспертов дает суд (п. 4 ст. 82 АПК). Оппонент может дать отвод «чужо­му» эксперту (п. 3 ст. 82 АПК). Участвующим в деле сторонам разрешено присутствовать во время проведения экспертизы (п. 2 ст. 83 АПК). Отказать в этом можно только по решению суда, например, по требованию экспертов – если гражданин мешает проведению экспертизы.

Если экспертизу назначают по инициативе суда, то расходы на нее оплачивают из федерального бюджета (п. 3 ст. 109 АПК). Если же экспертизу проводят по инициативе одной из сторон, то инициатор вносит деньги, необходимые для проведения экспертизы, на депозитный счет арбитражного суда для покрытия данных расходов. В конце судебного разбирательства судебные расходы распределяются между сторонами, участвующими в процессе согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса.

Если суд или одна из сторон не согласны с результатами экспертизы, то может быть назначена дополнительная или повторная экспертиза (ст. 87 АПК). Дополнительную экспертизу проводят те же специалисты, но более углубленно. Повторную – другие эксперты.
Если доказано, что документ фальшивый, то это указывают в протоколе судебного заседания и такой документ исключают из процесса, а виновные в этом лица могут получить следующие наказания - либо штраф от 100 тысяч до 300 ты­сяч рублей, либо исправительные работы на срок от года до двух лет, либо арест на срок от 2 до 4 месяцев (ст. 303 УК). Однако на практике за выявленные в суде фальшивки к ответственности привлекают нечасто. Дело в том, что для этого обвиняющая сторона должна подать заявление и подтверждающие документы в правоохранительные органы. Ведь фальсификация документов — отдельное уголовное дело. И до его возбуждения дело доходит далеко не всегда.

Это объясняется тем, что ни арбитражный суд, ни пострадавшая сторона не обязаны подавать заявление в милицию о привлечении поддельщика к уголовной ответ-ственности. И в большинстве случаев потребительские кредитные кооперативы не решаются ввяэываться в еще один судебный процесс. Ведь привлечь виновную сторону к уголовной ответственности не так-то просто — даже при доказан­ном факте подделки. Судите сами. Одно дело, если ответчики сами подделали документы в корыстных целях. Например, расписались за другое лицо в договоре. И почерковедческая экспертиза установила не только факт подражания, но и исполнителя подделки. В таком случае наказать виновника можно.

Но зачастую поддельные документы попадают к ответчику через «третьи руки». В этом случае представитель ответчика может заявить, что ответчик не совершал подделки и сам был обманут. Проверять же все получаемые от контрагентов документы на подлинность закон не обязывает. Так что доказать состав преступления милиционеры смогут только в одном случае — если достоверно установят, что сотрудники отвтчика знали о том, что документ поддельный, и все равно приняли его. А значит, соучаствовали в преступлении. Но, как показывает практика, такие случаи редки.

Отличительные черты фальшивых документов

Изготовить фальшивку проще всего из уже готового документа - «подправив» в нем некоторые детали. Например, стерев «лишние» буквы или, наоборот, дописав, необходимые цифры или слова. Большой популярностью, у подделывателей пользуются и та­кие методы; как химическое смыва­ние либо травление «лишних» записей. «Хороший» результат дает и подмена листов в многостраничном документе. И, естественно, классика жанра - подделки подписей и печатей. Все эти фальшивки «умельцы», как правило, мастерят собственными или с ис-пользованием обычной офисной техники. Разберемся, на что нужно обратить внимание, чтобы отличить фальшивый документ от подлинного.

Стертые цифры

Старый «школьный» способ подчиски известен, пожалуй, всем. На официальном языке этот вид подделки означает механическое удаление знаков в документе для изме нения его первоначального содержания. Для его выполнения могут быть использованы резинки либо острые предметы, например, бритва или нож. Чаще всего подобные подделки встречаются в заполненных от руки однотипных документах. Например, в кассовой первичке и формах отчетности. Найти такое механическое воздействие, как подчиска, довольно легко. Ведь этот вид подделки практически невозможно сделать идеально. Бумага в месте подчиски обычно получается поврежденной – нарушен поверхностный слой, чуть приподняты волокна, повреждены линии линовки документа…Это все можно увидеть, вооружившись обыкновенной лупой. Либо посмотрев на бумагу в косо падающем свете: достаточно направить под углом 30 градусов свет обычной настольной лампы. Существуют и другие признаки подчиски, которые можно увидеть невооруженным глазом. Так, на документе могут остаться следы стертой записи, например, вкрапления чернил от ручки. Бумага в месте подчиски оказывается менее блестящей – из-за нарушения однородности глянца. Более того, в результате механического повреждения она может сильно утончиться – это видно на просвет.

Дописанные знаки

В платежных или отгрузочных документах часто встречается дописка или допечатка символов. При этом способе подделки новые записи вносят в свободные места между строками или словами. Для этого злоумышленники подбирают похожие ручки, аналогичные принтеры, подходящие красящие вещества, обводят первоначальные записи…

Если при проверке документа возникают подозрения в допечатке символов, прежде всего нужно обратить внимание на разницу в воспроизведении букв. Допечатанные буквы могут быть тоньше или светлее оригинального текста. Возможны неодинаковые интервалы между словами, неравномерное размещение элементов допечатанного текста относительно линии строки и относительно друг друга. Особенно хорошо видны грубые отличия под увеличительным стеклом. Допечатку текста можно определить, просветив документ инфракрасны­ми лучами. Например, используя инфракрасный детектор. Дело в том, что у разных веществ коэффициенты отражения и поглощения различные. Поэтому лучи проходят через разнородные чернила с нео­динаковой интенсивностью. А зна­чит, допечатанные символы будут выглядеть иначе: у них будет другая яркость, они будут лучше или хуже просвечиваться.

Такие дописки могут оказаться как сделанными профессионально, так и выполненными грубо. Первое, что бросается в глаза при грубой дописке – использование плохо подобранного красителя. В результате буквы или цифры в дописанных символах могут существенно отличаться от остального текста по цвету, толщине, яркости. Другие признаки грубой дописки выглядят так: расстояние между некоторыми словами меньше, чем во всем остальном документе, слово «плывет» вверх или вниз относительно общей строки документа, видны различия признаков почерка, в записи неестественно расположены отдельные штрихи.

К сожалению, на практике не всегда удается самостоятельно распознать фальшивку, особенно когда символы в документе дописывает один и тот же человек. Если при дописке использован хорошо подобранный краситель и почерки неотличимы., - то определить подделку может только эксперт – криминалист. Здесь уже не обойтись без профессиональных знаний в области технического исследования документов и почерковедения.

Иногда для выявления дописки привлекают экспертов – химиков. Они устанавливают различия в химических составах красителей отдельных элементов букв или цифр. Раньше, например, проводили исследования с использованием йодсодержащих реагентов. Для выявления допечатки реактив наносили на текст. Он вступал в химическую реакцию с материалами документа и избирательно их окрашивал – в зависимости от состава или состояния. Сейчас существуют и более современные способы.

Смытые записи

Некоторые «умельцы» удаляют «ненужные» записи с помощью обесцвечивания. Для этого доку­мент обрабатывают химическими реактивами (например, кислотой или щелочью) либо органическими растворителями. Этим способом чаще всего избавляются от неугод­ных записей в трудовых книжках, кассовых документах, векселях, долговых расписках.

Если запись подвергли обработке химическим ректвом, это называ­ют травлением, А если использован органический рас­творитель, — то смыванием. Итоги этих двух разных способов выглядят одинаково — ненужные слова про­сто улетучиваются.

Когда запись выводят с помощью реактивов или растворителей, обна­ружить следы подделки вне лаборатории доста­точно тяжело. Однако можно попытаться рассмот­реть документ с при­страстием на просвет или с помощью увеличительного стекла. На обрабо­танном документе иногда видны пятна от расплывов красителя перво­начального текста, в месте обработки бывает нарушена проклёйка или изменен цвет бумаги. Могут также остаться следы от первоначальной записи.

Чтобы увидеть подделку, можно использовать и ультрафиолетовые лучи: многие реагенты в них видны. Для этого просмотрите документ с помощью ультрафиолетовой лампы, например, в детекторе валют. Возможно, увидите различие цвета люминесценции, то есть разную интенсивность свечения бумаги на различных участках документа или его отдельных листах.

Иногда обнаружить подделку даже в условиях лаборатории бывает доста­точно сложно. Например, если документ полностью подвергнуть травле­нию или в дальнейшем остатки травящего вещества полностью смыть, то эксперт не всегда сможет сделать однозначный вывод о подлинности элементов в документе.

Так, например, в ходе судебного разбирательства была назначена экс­пертиза представленных документов. Нужно было определить - верная подпись на документах о приватизации или нет. Результаты экспертизы показали, что спорный документ подвергали воздействию растворителя. Поэтому эксперт не смог сделать однозначный вывод о том, верная ли подпись стоит на документе или поддельная (постановление ФАС Волго-Вятского округа от 8 июня 2005 г. № А79-1560/2004-СК2-1568).

Подмененные страницы

При подделке многостраничных бу­маг мошенникам иногда бывает проще не вносить исправления, а сразу заменить целые листы. Если договор скреплен степлером, вложить или подменить листы не составляет труда. Но так же несложно определить, что договор расшивали: на новом листе будет два нормальных по вёличине отверстия, а на оригиналах размеры отверстий увеличатся. При замене листов может отличаться и качество используемой бумаги, например, по плотности, белизне, глянцу. Определить несовпадение этих параметров можно, просматривая листы на просвет.

Выдает подделку и то, что бумага в договоре, составленном давно, состарилась естественным путем, а вложенные листы более новые. Некоторые умельцы искусственно состаривают новые листы, проглаживая их утюгом. От этой процедуры бумага стано-вится более хрупкой. Узнать, что лист подвергался термообработке, поможет экспертиза.

Определить фальшивку можно, внимательно приглядевшись к напечатанному тексту. Чаще всего фальсификаторы не имеют возможности воспроизвести подделку на том же оборудовании, что и оригинал. Тогда им приходится подбирать подходящий принтер. Однако сделать это качественно получается не всегда. Некоторые «специалисты» даже не знают, что «лазерники» и профессиональные «струйники» печатают неодинаково. Различия в распечатанном на них тексте можно заметить с помощью лупы или микроскопа.

У текстов, выполненных при помощи лазерных принтеров, изображение состоит из мелких, спекшихся между собой крупинок порошка неправильной формы, есть линейчатый растр во всех изображениях, точки-марашки на поверхности бумаги, наличие характерного блеска. Когда текст печатают при помощи капельно-струйных принтеров, картина совершенно другая. Изображения состоят из хаотично расположенных точек, краситель может быть черного цвета или состоять из трех цветов – голубого, пурпурного и желтого.
Если для подделки используют однотипные принтеры, то могут быть различия по составу красящего вещества, который содержится в картридже принтера. Однако достоверно установить, что на документе разные краски, можно только с помощью экспертизы.

Срисованный автограф

Пожалуй, нет ни одного человека, который бы хоть раз не пробовал, расписаться за другого. Письма, расчеты, :декларации, приказы - вот неполный список, где постоян-. но встречаются фальшивые автографы.

Но даже если фальшивая подпись очень похожа на оригинал, с помощью лупы можно определить не только факт самой подделки, но и способ ее воспроизведения.

Основные общие признаки того, что подпись подделана, это замедленное движение ручки при письме, точное совпадение формы и размеров подделки с оригиналом, несовпадение отдельных деталей фальшивой подписи с подлинной.

Распространенный способ коди­рования "на просвет" оставляет такие «следы преступления», как утолщение штрихов к низу, нали­чие частиц красителя на оборотной стороне листа, которые перекопировались с оригинала подписи, различное направление движений при выполнёнии деталей подписи.

Достаточно часто подпись срисовывают карандашом – с последующей обводкой. В результате на документе остаются следы предварительной подготовки, проявляются сдвоенные штрихи. Кроме того, прямолинейные штрихи в подписи могут искривиться, а овальные штрихи становятся угловатыми.

Легче всего увидеть подпись, передавленную по штрихам. Ее признаками являются вдавленное отображение штрихов контура подписи на лицевой стороне документа и выпуклое – на оборотной, неполное совмещение следов давления контура подписи со штрихами ручки, неестественный блеск и трассы в месте расположения подписи (в случаях, когда производилось заглаживание участка с вдавленными штрихами для маскировки подделки).

Подпись с подражанием

Достоверно установить, что подпись поддельная, поможет почерковедческая экспертиза.

Обманчивая печать

Устроить тщательный досмотр подозрительной печати можно как невооруженным глазом, так и с помощью подручных средств.

Бухгалтер, кассир или опера­тор может внимательно ос­мотреть документ на рабочем месте при помощи простых инструментов, таких как лупа с увеличением 2-6 крат и ультрафиолето­вый облучатель (лампа). Определить признаки поддельных оттисков пе­чатей или штампов довольно легко. Обра­тить внимание нужно на следующее. Иногда печать в прямом смысле рису­ют. В результате в получившемся изображении заметны следы предварительной подготовки: карандашные штрихи, проколы от иглы циркуля. Иногда бывает несоответствие шрифта типографскому, извилистая или ломаная форма линии строк, различные интервалы между буквами и словами, отсутствие радиальности осей букв, сдвоен­ность штрихов, подправки в отдельных знаках. Возможны и грамматические ошибки. В рисованных печатях зачастую отсутствуют мелкие элементы в изображении букв, штрихи получаются извилистыми, С тупыми началами и окончаниями, краситель в штрихах распределяется неравномерно.

Еще один популярный способ подделки печати – копирование оттиска на документ. Такое копирование бывает двух видов. С подлинных оттисков на документе или с промежуточного плоского клише. В первом случае подлинный оттиск печати непосредственно прижимают к увлажненному участку на документе, где нужно получить подлинный оттиск. При этом получается зеркальный оттиск печати, что легко обнаруживается при осмотре документа. Но чаще злоумышленники прибегают к двойному копированию: подлинный оттиск вначале копируют на промежуточное клише, а затем переносят на поддельный документ. Основные огрехи этого способа – расплывчатость штрихов и их слабая окраска, повтор посторонних штрихов, которые имелись в подлинном оттиске и копировались вместе с ним. Кроме того, бывает заметным и нарушение проклейки бумаги на участке оттиска, а также потеря глянца – от увлажнения.
На бумаге могут остаться частицы материала, использованного как промежуточное клише, а некоторые волокна бумаги могут оказаться сорванными под действием липкой поверхности промежуточного клише. Если просматривать документ с помощью ультрафиолетового детектора, то видно более яркое или, наоборот, более приглушенное свечение.

Еще несколько популярных способов подделки связано с использованием возможностей оргтехники. Например, с помощью цветного ксерокса можно скопировать нужную печать. Или отсканировать оттиск и распечатать его на принтере. Выходит очень похоже на оригинал. Но при этом способе на бумаге не остается следов давления. С помощью увеличительного стекла можно увидеть, что изображение сформировано не штемпельной краской, а состоит из множества точек красного, голубого и желтого цвета.

Раньше при изготовлении дубликатов печатей поддельное клише чаще всего вырезали на твердой резине, линолеуме, древесине. Соответственно в них встречался упрощенный рисунок знаков, отсутствие засечек, букв, угловатость и изломы в овальных элементах.

Сейчас проще воспользоваться услугами недобросовестных полиграфических фирм, которые только по оттиску изготовят нужный дубликат. Это высший уровень подделки, когда оттиски печатей или штампов нанесены на документ при помощи клише, изготовленного типографским способом. Фактически такие печати являются дубликатами подлинных печатей и штампов. И если нет исходного оригинала или нескольких настоящих оттисков, то даже эксперт зачастую оказывается бессильным в определении подлинности изображения.

Некоторые составляют документы задним числом, думая, что этого никто не эаметит. Давность исполнения можно определить по подписи, проставленной шариковой ручкой. Сделать это специалисты могут в течение двух лет с даты совершения операции. Депо в том, что загуститель (компонент красящего вещества в пасте шариковой ручки) со временем старится и затвердевает. Наиболее достоверно можно определить дату в течение первых двух недель. В дальней­шем эксперты установят, что запись произведена в течение двух месяцев, полугода и более двух лет. Загуститель в гелевой ручке затвер-девает за полгода. Если же использовали перьеву ручку с чернилами на водной основе, то определить, когда точно подписали документ, не выйдет. Поскольку вода из чернил испаряется в течение двух минут и со временем в них ничего не происходит.

Тяжелее всего определить фальшивку, когда комплект документов подделан полностью. Например, договор, счет, счет-фактура, акт, доверенность.

Качество бумаг, купленных поблизости от вещевых рынков, обычно оставляет желать лучшего. В большинстве своем печати на них в буквальном смысле нарисованы. Таких фирм попросту не существует: они не зарегистрированы в ЕГРЮЛ, и ИНН выдуманный. Расходы, оформленные документами от подобных фирм, налоговая инспекция может не зачесть. Обезопасить себя можно, проверив некоторые данные из принесенных сотрудниками документов. Например, узнать действительность ИНН можно на сайте налоговой инспекции по адресу http://link2you.ru/8742/http://egrul.nalog.ru/fns/index.php