От финансовых махинаций страдают одни и те же челнинцы
В прошлом году в Челнах наблюдался настоящий бум финансовых пирамид. В уголовных делах, возбужденных в 2008 г., фигурировало несколько таких денежных сооружений. Буквально сразу после Нового года в суд ушло еще одно многотомное дело, в котором речь идет о кредитном-потребительском кооперативе граждан «Ярдам». Как сообщила следователь СЧ СУ при УВД Олеся Нечаева, первые заявления от 15 потерпевших поступили 2 июля 2008 года в Центральное ОВД, после чего были возбуждены уголовные дела в отношении директора и учредителя «Ярдам» , а также неустановленных лиц, которые вместе с ним создавали эту пирамиду.
Надо отметить, что у истоков этого эфемерного сооружения стоят выходцы из города Нефтекамска. Как установил следователь, в этом городе действовал аналогичный кооператив, назывался он «Восход» и занимался сбором денег у населения под высокие проценты. Можно предположить, что, когда дела «Восхода» начали «закатываться», нашлись сметливые товарищи, которые решили использовать имеющийся опыт в другом месте. Руководители и охранники «Ярдама» имели первоначально нефтекамскую прописку. Особой образованностью офисные работники кооператива не блистали: одна из кассиров, которых учредители «Ярдама» набрали из местного контингента, не имела даже бухгалтерского образования. При этом кредитный-потребительский кооператив заявлял о себе как о структурном подразделении известной брокерской компании ЗАО «ФИНАМ» и завлекал людей тем, что обещал им крупные выигрыши на фондовом рынке. Когда в ЗАО «ФИНАМ» узнали об этом, то попытались призвать самозванца к ответу. Дни «Ярдама» к тому времени были уже сочтены.
Надо отметить, что «Ярдам» официально зарегистрировался как КПКГ только 3 марта, а сделки с челнинцами начал совершать еще 12 февраля 2008 г. Как уже было сказано, кооператив занимался приемом денег в кассу взаимопомощи под высокие проценты. Люди писали заявление о вступлении в члены кооператива, после чего вкладывали деньги – от 1 тысячи до 5 тысяч рублей в течение одного календарного дня. Кстати, в этой части кооперативщики выполняли букву закона, согласно которому КПКГ в течение одного дня не имеет право брать больше 5 тысяч рублей у одного человека. Чтобы соблюсти положенные формальности, участникам кооператива приходилось раскидывать свои деньги на десятки дней вперед, а затем день в день приходить, чтобы переоформлять и продлевать действия своих вкладов. Никто не игнорировал эти формальности. Ведь спустя 28 календарных дней они получали от 5 тысяч внесенных денег уже 9,5 тысячи рублей. Это 90-95 процентов доходности, таких процентов нет ни в одном банке. Как это часто бывает в случаях с финансовыми пирамидами, только участники «первой волны» получили свои дивиденды. Остальных организаторы «Ярдама» «кормили» обещаниями о баснословных суммах. При этом первоначально у «ярдамовских» боссов не было даже четких расценок – сколько должен получать участник пирамиды от своих вложений. Мало того, учредители пирамиды, кажется, плохо представляли себе, как пишется слово «Ярдам»: сначала на всех вывесках они писали его с татарской буквой, потом плавно перешли к использованию буквы «а». Никто из вкладчиков, правда, этих перемен не заметил. Впрочем, они не желали замечать и многого другого. Например, как производится сбор денег. Взяв деньги из рук принесшего, охранник клал их просто в сумку или коробку из-под ноутбука. На глазах же вкладчиков кассир прямо на компьютере оформляла квитанцию о приеме денег, что делать по существующим правилам категорически запрещается. Естественно, не пробивались и чеки через контрольно-кассовые аппараты. И вообще никаких договоров между вкладчиками и КПКГ не заключалось.
Кооператив в Челнах проработал с 12 февраля по 25 июня. За этот период «Ярдам» собрал баснословные деньги. Официально в органы милиции обратилось 193 человека, которые общими силами вложили в «Ярдам» около 7,2 млн. рублей. Однако, из неофициальных источников нам стало известно, что пострадавших от этой пирамиды чуть ли не вдвое больше, а сумма их вложений исчисляется 25 млн. руб. Самые большие вклады составляют 275 тысяч рублей, 140 тысяч рублей, 100 тысяч, 50 тысяч рублей. Были и мелкие вкладчики, которые приносили по 5-10 тысяч рублей. Помимо того, что люди вкладывали на свое имя, они также оформляли вклады на других членов семьи и друзей, пользуясь их паспортными данными. Среди жертв пирамиды, надо отметить, в основном женщины. Некоторые из них делали вклады, скрывая это от своих мужей и домочадцев, а потом в ходе следствия умоляли следователя не звонить на домашний телефон и не раскрывать их страшную финансовую тайну. Но, по мнению Олеси Нечаевой, скрыть плачевные результаты финансовых игрищ им вряд ли удастся. Так как деньги, собранные «Ярдамом», бесследно исчезли. Еще один штрих к портрету потерпевших: оказывается, во всех финансовых пирамидах, возникавших в городе в последнее время, участвовали одни и те же люди. «Они ходят из одного кабинета следователя в другой, и везде проходят потерпевшими – по «Максимальной красоте», «Гарант-кредиту», «Рубину», «Ярдаму», – заметила Олеся Михайловна.