Разведка взяла под контроль кредитные кооперативы
Потребительские кредитные кооперативы попали под контроль финансовой разведки. Им придется вводить в штат и обучать за свой счет на семинарах Росфинмониторинга аудиторов. Кооператоры утверждают, что не имеют возможности организовать процесс легализации преступных доходов.
Кредитным потребительским кооперативам придется вводить в штат аудиторов и обучать новых сотрудников за собственный счет. Такие обязанности налагают на малые кредитные предприятия изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно поправкам, кооперативы обязали сообщать в Росфинмониторинг обо всех денежных операциях на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб.
Кооперативам самим придется разработать правила внутреннего контроля, а также назначить специальное должностное лицо, ответственное за их соблюдение.
«У нас два продукта: займы, предоставляемые членам кооператива, и личные сбережения, принимаемые от членов кооператива. Мы не видим, чтобы те подконтрольные операции, которые прописаны в законе, входили в нашу сферу деятельности. Какое может быть отмывание, если кооперативы работают только с займами и сбережениями?» — недоумевает заместитель генерального директора Лиги кредитных союзов Александр Соломкин. По его словам, факт отмывания средств может возникнуть, только если кооператив выдал физическому лицу свидетельство о несуществующем займе.
Александр Соломкин говорит, что правила внутреннего контроля рекомендуются на учебных семинарах, которые проводятся самим Росфинмониторингом. Обучение для всех обязательно. За восьмичасовой вводный курс кооперативу нужно заплатить 6?8 тыс. рублей с человека. Ежегодно этот курс должны проходить директор, бухгалтер и юрист кооператива. «Банк эту службу внутреннего контроля содержать сможет. У среднего кредитного кооператива активы 10 миллионов рублей – естественно, это будет дополнительная финансовая нагрузка на пайщиков небольшого кредитного кооператива. Работающие кооперативы находятся в недоумении. Особенно много нам звонят из регионов», — сетует Александр Соломкин.
Исполнительный директор Ассоциации кредитных союзов Центрального региона Александра Колчина подтверждает: кооператоры удивлены изменениями в законодательстве. «Вопросов сейчас возникает очень много. Спрашивают, а почему именно мы и почему должны», — говорит она.
В Российском микрофинансовом центре (РМЦ) утверждают, что кредитные кооперативы «не те структуры, через которые удобно отмывать «серые» доходы». «Сейчас мировая тенденция — все, кто работают с деньгами, должны так или иначе подпадать под какой-либо контроль в этом плане», — рассказал представитель РМЦ. Но пока государственный орган, куда кооперативам нужно будет отсылать отчетность, не определен, сообщили в центре. Исполнительное ведомство будет выбрано до конца года. «Уже есть ряд кооперативов, которые сами попытались уведомить территориальные управления Росфинмониторинга о том, чтобы их взяли под контроль», — заявил представитель РМЦ.
Источник: Infox.ru (Новые новости)