ЦБ выявил возможные способы использования МФО для легализации преступных доходов. Для предотвращения злоупотреблений на финансовом рынке регулятор рекомендовал им ужесточить контроль не только при выборе заемщиков, но и кредиторов. 

В целях укрепления финансовой стабильности, а также в целях минимизации риска вовлечения МФО в отмывание доходов, регулятор рекомендовал таким учреждениям тщательнее изучать своих клиентов. В частности, в отношении физических лиц предлагается проверять действительность общегражданских паспортов. Делать это рекомендуется с помощью базы данных потерянных паспортов. При кредитовании юридических лиц ЦБ рекомендует удостовериться, что их нет в списке ликвидируемых организаций, а также отсутствующих по юридическому адресу. Кроме того, необходимо проверить, нет ли руководителей этих компаний в перечне дисквалифицированных должностных лиц.